Пилотирование проекта «Знай своего клиента» начнется в декабре 2021 года. В нем примут участие 40 банков, среди них ― «Открытие», Райффайзенбанк, Росбанк, «Зенит», СКБ-банк.
При этом представители бизнеса и эксперты опасаются, что процесс перехода на новую оценку рисков может повлечь массовые ошибочные блокировки.
Система разделит бизнес на три группы по степени риска «отмывания» денег – которые определяется банками, и по сути является внесудебной карательной практикой лишающей людей презумпции невиновности и возможности самостоятельно распоряжаться своими деньгами. Сейчас каждый банк самостоятельно анализирует клиентов, тогда как платформа ЗСК будет предоставлять консолидированную Центробанком информацию.
В рамках пилотного тестирования планируется отработать интеграцию платформы во внутренние банковские системы.
Согласно планам, пилотирование продлится до марта 2022 года, а к его середине проведут масштабирование работы сервиса на все банки, сообщили «Известиям» в Рофинмониторинге – пишет Habr.com.