Российские финансовые власти продолжают закручивать гайки. Как сообщает РБК, ЦБ РФ рекомендовал банкам усилить контроль за внесением наличных на карты физических лиц через банкоматы и терминалы.
В начале сентября ЦБ уже приказал банкам ужесточить контроль за платежами между физлицами.
Подозрительным, по мнению, центробанка станут счета и карты граждан, у которых:
– большое количество контрагентов-физлиц (более 10 в день, более 50 в месяц);
– большое количество безналичных операций с физлицами (более 30 в день);
– большие суммы операций между физлицами (более 100 тысяч в день, более 1 млн рублей в месяц);
– отсутствуют платежи в адрес юрлиц «для обеспечения жизнедеятельности» (оплата коммунальных услуг, услуг связи, иных услуг, товаров, работ)
– сумма операций значительно меньше суммы остатка (в течение недели средний остаток денежных средств на банковском счете на конец операционного дня не превышает 10% от среднедневного объема операций);
– короткий промежуток времени (одна минута и менее) между зачислением денежных средств и списанием;
– в течение 12 часов (и более) одних суток проводятся операции по зачислению и списанию денежных средств;
– совпадают идентификационная информация об устройстве (например, MAC-адрес, цифровой отпечаток устройства и др.), которое используется разными клиентами-физлицами для переводов – сообщает finanz.ru.