Госдума готовит законопроект о списке компаний и граждан, которые не смогут переводить деньги в онлайне, а должны будут делать это только по паспорту в отделении банка. Новый реестр станет частью антиотмывочной платформы Центробанка «Знай своего клиента» (KYC). Однако эксперты говорят, что в реестр могут попасть обычные граждане.
Законопроект подготовят к началу следующего года. Документ обяжет банки вести реестр — компаний и россиян, чьи прошлые переводы банки сочли подозрительными. им запретят делать переводы без посещения банка лично.
Платформа Центробанка KYC по критериям Росфинмониторинга разделяет уровень риска клиентов банков (низкий, средний и высокий) с точки зрения чиновников, прикрывающих свой произвол, наспанным ими же т.н. “антиотмывочным” законодательством. Именно для высокорисковых клиентов введут новый запрет. Платформу тестируют с 14 декабря, в пилотном режиме она проработает до 1 апреля 2022 года. К платформе подключились 40 банков. С 1 июля 2022 года к ней смогут присоединиться все кредитные организации. Зампред ЦБ Дмитрий Скобелкин говорил, что клиенты-физлица попадут на платформу не раньше 2023 года – Habr.com.