С 1 октября Росфинмониторинг будет контролировать валютные переводы из некоторых государств на счета граждан и компаний. Новое правило коснётся всех поступлений из определённого списка стран.
Закон касается переводов из стран, которые попадут в специальный перечень. Его должен сформировать Росфинмониторинг вместе с Центробанком. Публиковать список не будут, его направят лишь банкам, которые будут мониторить поступления.
Если говорить о сумме, то тут ограничений нет, контролировать будут любые поступления. Даже если «гражданин РФ купит в иностранном магазине вещь, а потом ее вернёт — возврат тоже попадёт под контроль», — прокомментировал закон «Коммерсанту» замруководителя Национального совета финансового рынка Александр Наумов.
Обязательным контроль станет с 1 октября 2021 года.
Росфинмониторинг контролирует переводы и сейчас, но не в таком объёме — например, обязательно проверяются сделки с недвижимостью от 3 миллионов ₽, некоторые зачисления на счёт компаний в размере более 600 тысяч ₽ и ряд других.
Когда у банка возникают подозрения в чистоте операции, он её блокирует и направляет информацию в Росфинмониторинг. Если участники сделки не смогут прояснить ситуацию, например доказать происхождение денег, им будет грозить ответственность.
Это может быть штраф, блокировка счетов или лишение свободы, если окажется, что получатель денег сотрудничал с нежелательной организацией.
Полностью автоматизировать контроль переводов невозможно, а значит, банкам придётся привлекать дополнительных сотрудников, обучать их. Расходы вырастут, а значит, банки увеличат комиссии для клиентов, считает управляющий партнёр DBX Digital Ecosystem Игорь Захаров.
С 1 октября государство ужесточит контроль за переводами из-за границы на счета граждан и компаний. Проверять будут все поступления из стран, которые попадут в список Росфинмониторинга. Перечень будет доступен только банкам.
Для большинства жителей страны и предприятий процедура должна быть незаметной. Со сложностями столкнутся те, кто будет отправлять или получать подозрительные, по мнению банков и государства, переводы – пишет сравни.ру (sravni.ru).