Российские власти меняют правила оплаты наличными, и расширяют список финансовых операций о которых, они хотят знать
В РФ с 10 января вступят в силу новые правила обращения с наличными в рамках поправки к 115-ФЗ “О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем”.
Нововведения коснутся оплаты, переводов и снятия денег в банкоматах. Из перечня для контроля исключили операции по анонимным счетам, платежи через небанковские организации, а также обмен денежных знаков. Контролировать будут наиболее специфичные операции для банков, страховых компаний, ломбардов и микрофинансовых организаций (МФО).
Кроме того, поправки усилят контроль за операциями по договору лизинга и другими операциями с наличными более чем на 600 тысяч рублей.
Подобные меры затронут иностранные трасты, фонды и партнерства.
При этом для компаний, объединенных одним видом деятельности, будет специальный перечень операций, о которых необходимо сообщать в Росфинмониторинг. Добросовестным компаниям опасаться нечего.
Под контроль также попадут почтовые переводы на суммы от ста тысяч рублей и более. Будет проверяться снятие наличных, начисленных на баланс мобильного телефона — в этом случае речь идет также о суммах, превышающих 100 тысяч рублей.
Контролировать будут и ставки выше 600 тысяч рублей. Со следующего года попадут под надзор расчеты наличными и безналичными по сделкам с недвижимостью на сумму более 3 миллионов рублей.
Нотариусы, юристы и риелторы, как рассказала старший преподаватель кафедры гражданского права и процесса Университета “Синергия” Наталья Пшеничникова, будут обязаны передавать в Росфинмониторинг данные о сделках на сумму более трех миллионов рублей, а их список будет расширен: аренда, ипотека и коммерческий наем жилья.
За крупные переводы по ипотеке, аренде и коммерческий найм жилья также придется отчитаться.
Источники: Экономика сегодня, РИА Новости.